記事一覧

この記事で伝えたいこと

金融商品を比較する際に重要な指標「IRR（内部収益率）」について解説。時間軸を考慮した利回り計算で、保険や年金などの投資効果を正しく評価する方法を紹介します。

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ゆとりある老後には月36万円、生涯で6,000万円近く必要になる可能性を、各種データから解説します。

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「親リッチ」と呼ばれる富裕層の子どもたちの特徴を解説。彼らは金融リテラシーが高い一方、意外にも専門家を頼る傾向があることを書籍を元に紹介します。

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投資を始める最適な時期は「今すぐ」です。複利の効果を最大化し、貴重な投資経験を積むため、一日でも早く始めることの重要性を解説します。

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財形貯蓄制度の3つの種類（一般・住宅・年金）を比較し、多くの人が誤解している税制上のメリットを解説。目的がなくても「住宅財形」を選ぶべき理由を説明します。

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投資家オフ会で得られたNISA制度の活用法、現金管理の考え方、暴落相場でぶれない投資ルールの作り方について解説します。

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勤務先への申請が必要なインサイダー取引。投資信託やETFは対象外ですが、REITは対象になるなど、意外と知られていないルールを解説します。金融系企業だけでなく、BtoBビジネスに関わる会社員の方は、自分と家族の資産を守るために正しい知識を身につけておきましょう。

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子供一人を育てるには最低2,400万円必要です。本記事ではその内訳である養育費と、公立・私立で大きく異なる教育費について解説します。

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投資を始めたい初心者に向け、証券口座開設後に行うべき4つのステップを解説します。新NISAが定着した今だからこそ、生活防衛資金の重要性から具体的な投資商品の選び方まで、失敗しないための道筋を改めて整理しました。

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金融商品を選ぶ上で重要な「安全性」「収益性」「流動性」の3つの特性を解説。全てを満たす商品はなく、目的と期間に合わせて選ぶ必要があります。